“Priskrig” gavner boligkøberne
Især førstegangskøberne er attraktive kunder
Det har i mange år været en stående vittighed, at den eneste forskel på bolig- og realkreditlån var farven på terminsopkrævningen. Da banker og realkreditinstitutter for længst er holdt op med at udsende terminsopkrævninger, forsvandt også denne - omend betydningsløse - differentiering.
En reel konkurrence har været svær at få øje på, især når det gjaldt prissætningen af lån, men nu forsøger to af landets største finanskoncerner at tiltrække specielt førstegangskøbere ved at sænke prisen lidt på boliglån og bidragssatsen på realkreditlånet.
Ønsker mere markante prisreduktioner
- Det er naturligvis positivt, at man begynder at konkurrere lidt på prisen, selvom de annoncerede pristilpasninger nok ikke betyder det helt store for den enkelte familie, siger EDC’s kommunikationschef Jan Nordmann, der gerne havde set mere markante prisreduktioner.
- Vi har også noteret, at det for den ene udbyders vedkommende alene er nye realkreditlån, der får en lavere pris. Det tror jeg, de nuværende, trofaste kunder vil være ret uforstående overfor.
Slæk på de stramme bindinger
En af de store finanskoncerner har sænket priserne for en aldersgruppe med overvægt af førstegangskøbere, nemlig de 18 til 38-årige, som nu automatisk får den laveste rente på bankboliglån. Samtidig er bidragssatsen, og dermed prisen, sænket for alle nye fastforrentede realkreditlån. Uanset belåningsgrad.
Et par dage senere meddelte en konkurrerende udsteder af realkreditlån, at man ville nedsætte tillægget for afdragsfrihed, og dermed sænke prisen på fastforrentede lån uden afdrag; både for nye og nuværende kunder.
- Prisnedsættelser er selvfølgelig altid en fordel for kunderne, men hvis der for alvor skulle skrues op for konkurrencen, skulle man slække på de stramme bindinger, som mange kunder oplever, og kravene om, at man skal være ‘helkunde’, altså lægge hele sin privat- og boligøkonomi i den samme finanskoncern, for at få de mest fordelagtige priser, fremhæver Jan Nordmann.